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커먼웰스 파이낸셜 네트워크를 사칭한 CWKR HUB 앱과 좋은나날들 커먼웰스 리딩방에서 진행된 기관계좌 투자 권유, IPO·블록거래 투자 유도, 출금 수수료 요구 및 출금 지연 과정까지 실제 진행 흐름을 정리한 글입니다.

처음에는 SNS 광고를 통해 투자 관련 광고를 보면서 시작되었다고 했습니다. 광고에서는 커먼웰스 파이낸셜 네트워크 기관계좌를 통해 공모주, 블록거래, 장외거래, 데이트레이딩을 진행하면 일반 투자보다 훨씬 높은 수익을 낼 수 있다고 설명했다고 했습니다. 이후 좋은나날들 커먼웰스라는 이름의 리딩방으로 안내를 받았고, 방에서는 대표, 매니저, 고객센터가 역할을 나누어 운영되는 것처럼 보였다고 했습니다. 참여자들은 “목표 수익 금방 채워질 것 같습니다”, “대표님 감사합니다”, “계좌 확인 완료했습니다” 같은 반응을 계속 올리면서 실제로 수익이 발생하는 것처럼 분위기를 만들었다고 했습니다. 이런 분위기 때문에 처음에는 의심보다 기대가 더 커졌다고 했습니다.

리딩방에 들어간 이후에는 이효림 매니저가 1:1로 연락을 하면서 CWKR HUB 앱 설치를 안내했다고 했습니다. 앱에서는 코스피, 코스닥 지수와 함께 IPO, 장외거래, 블록거래, 데이트레이딩 메뉴가 있었고 기관계좌를 통해 운용되는 투자 방식이라고 설명했다고 했습니다. 회원가입을 할 때는 초대코드를 입력해야 가입이 가능했고, 매니저는 “초대코드는 내부 회원만 받을 수 있고 아무나 가입할 수 없습니다”라고 설명했다고 했습니다. 이 과정에서 오히려 실제 기관 투자처럼 느껴졌고, 많은 사람들이 참여하고 있는 것처럼 보여 신뢰를 하게 되었다고 했습니다.

입금 단계에서는 고객센터에서 별도로 안내가 왔다고 했습니다. 고객센터에서는 “20분 이내에 송금을 완료해 주세요. 송금 시 메모는 남기지 말아 주세요. 송금 후 성함과 송금 증명을 보내주시면 확인 도와드리겠습니다. 송금 전에는 항상 최신 계좌를 받아서 진행해 주세요”라는 안내를 했다고 했습니다. 송금할 때마다 계좌가 바뀌는 점이 이상했지만, 매니저는 기관계좌는 여러 개로 나뉘어 있어서 계좌가 계속 바뀐다고 설명했다고 했습니다. 앱 안에서는 잔고와 수익이 계속 증가하는 것처럼 표시되었고, 리딩방 참여자들도 계속 수익 인증 화면을 올리면서 추가 입금을 유도하는 분위기가 이어졌다고 했습니다.

이후 수익이 크게 발생했다는 안내가 나오면서 출금을 진행하려고 하자, 고객센터에서는 출금 전에 세금과 수수료 처리가 필요하다고 안내했다고 했습니다. 리딩방에서는 “출금 전에 한 번 처리하는 과정입니다”, “수수료 처리하면 바로 출금됩니다” 같은 말들이 계속 올라왔고, 일부 참여자들은 이미 출금을 했다는 글을 올리기도 했다고 했습니다. 이후에는 오프라인 세미나 초청이나 행사 안내 이야기도 나오면서 계속 신뢰를 주려고 했지만, 안내된 날짜가 되어도 실제 행사는 진행되지 않았고 출금은 계속 지연되었다고 했습니다. 처음에는 기관계좌 투자라고 생각했지만 시간이 지날수록 입금, 추가 입금, 출금 수수료 요구, 출금 지연까지 이어지는 구조가 반복되고 있었다고 했습니다.

유사한 방식의 투자 사기를 의심하게 된 경우에는 무엇보다 증거 자료를 확보하는 것이 중요합니다. 채팅방 대화 내용, 입금 내역, 안내 메시지, 계좌 정보, 가짜 앱 화면 등 관련 자료를 정리한 뒤 형사 고소 절차를 진행하는 경우가 많습니다. 수사가 시작되면 자금 흐름을 추적하면서 피해금이 입금된 계좌에 대해 계좌 지급정지(동결) 조치가 검토되기도 합니다. 그러나 현장에서 금괴, 현금을 전달할 경우 불가하기 때문에 용의자 특정 경험이 풍부한 전문인이 조력을 통해 빠르게 수사가 될 수 있도록 해야 하는데요, 이후 수사 과정에서 관련 피의자가 특정되거나 검거되는 경우가 있으며, 이 단계에서 피해자들은 형사 사건과 별도로 손해배상청구 등 민사소송을 통해 피해 회복을 시도하는 절차를 검토하기도 합니다. 따라서 의심 상황이 발생했다면 추가 송금이나 비용 납부 요구에 응하지 말고, 관련 기록을 보관하며 상황을 정리해 두는 것이 필요합니다.

 

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