금융범죄

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처음에는 단순히 투자 정보 제공이라고 생각하고 리딩방에 들어갔습니다. 이후 비서와 매니저 안내로 ARESKR 앱을 설치하고 기관계좌를 개설해야 공모주와 사모주 물량 배정을 받을 수 있다는 설명을 들었습니다. 앱에 로그인하면 실제로 보유 종목, 수익률, IPO 신청 가능 수량 같은 화면이 보였고, 고객센터에서는 “현재 참여 회원분들 계좌로 지분 배정이 순차적으로 반영되고 있습니다. 로그인 후 배정 내역을 확인해주시기 바랍니다”라는 안내 메시지를 보내왔습니다. 그때까지는 실제 증권사 고객센터처럼 느껴져서 의심을 하지 않았습니다.

수익이 크게 발생한 것으로 표시된 이후 출금을 신청하자 고객센터와 대화를 하게 됐습니다. 고객센터에서는 “출금 신청은 가능하지만 출금 승인 전 예치금 확인 절차가 필요합니다”, “기관계좌는 금융 규정상 세금 처리 후 출금이 진행됩니다”라고 설명했습니다. 그래서 안내받은 금액을 입금하면 출금이 될 줄 알았습니다. 그런데 입금 후 다시 문의하자 고객센터에서는 “현재 계좌 등급이 출금 가능 등급이 아니기 때문에 등급 상향 후 출금이 가능합니다”, “등급 상향 완료 후 정산 순서에 따라 지급됩니다”라는 말을 했습니다. 계속해서 새로운 이유가 생기면서 출금은 진행되지 않았습니다.

리딩방에서는 계속 공지가 올라왔습니다. “천지 프로젝트 매도 공지, 목표 수익 구간 도달”, “현재 정산은 순차적으로 진행되고 있습니다”, “계좌 상태 점검 후 다음 단계 진행 바랍니다” 같은 공지가 반복됐고, 회원들은 “출금 신청했습니다”, “정산 기다리는 중입니다” 같은 글을 올렸습니다. 그래서 다들 출금이 진행 중인 줄 알고 기다리는 분위기였습니다. 고객센터에 다시 문의했을 때는 “출금 지연이 아니라 정산 순서 대기 상태입니다”, “세금 예치금 확인 후 출금 승인됩니다”라는 답변이 계속 반복됐습니다.

시간이 지나면서 점점 이상하다는 생각이 들었습니다. 고객센터에서는 계속해서 새로운 비용이나 절차가 필요하다고 했고, 마지막에는 오프라인 세미나 초청과 프로젝트 마무리 공지 이야기를 하면서 추가 입금을 유도했습니다. 처음에는 단순한 고객센터 상담이라고 생각했지만, 나중에 생각해보니 기관계좌 개설, 수익 표시, 출금 수수료 요구, 정산 대기 안내까지 모든 답변이 비슷한 방식으로 반복되고 있었습니다.

유사한 방식의 투자 사기를 의심하게 된 경우에는 무엇보다 증거 자료를 확보하는 것이 중요합니다. 채팅방 대화 내용, 입금 내역, 안내 메시지, 계좌 정보, 가짜 앱 화면 등 관련 자료를 정리한 뒤 형사 고소 절차를 진행하는 경우가 많습니다. 수사가 시작되면 자금 흐름을 추적하면서 피해금이 입금된 계좌에 대해 계좌 지급정지(동결) 조치가 검토되기도 합니다. 그러나 현장에서 금괴, 현금을 전달할 경우 불가하기 때문에 용의자 특정 경험이 풍부한 전문인이 조력을 통해 빠르게 수사가 될 수 있도록 해야 하는데요, 이후 수사 과정에서 관련 피의자가 특정되거나 검거되는 경우가 있으며, 이 단계에서 피해자들은 형사 사건과 별도로 손해배상청구 등 민사소송을 통해 피해 회복을 시도하는 절차를 검토하기도 합니다. 따라서 의심 상황이 발생했다면 추가 송금이나 비용 납부 요구에 응하지 말고, 관련 기록을 보관하며 상황을 정리해 두는 것이 필요합니다.

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