금융범죄

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처음에는 SNS를 통해 투자 관련 정보를 제공한다는 광고를 보고 연락을 하게 되었다고 했습니다. 이후 비서라고 소개하는 사람이 1:1로 연락을 해왔고, 시장 신호 관찰소라는 단체 대화방으로 안내를 받았다고 했습니다. 단체방 안에서는 파일럿, 애널리스트, 비서, 고객센터 역할을 하는 사람들이 있었고, 내부 프로젝트 방식으로 매매가 진행된다는 설명이 이어졌다고 했습니다. “이번 내부 프로젝트도 운영 방식은 동일하고, 현재 주가는 안정적인 상태이며 여러 차례에 걸쳐 분할 매수를 진행할 예정입니다”라는 설명과 함께 한국 원화 기반 스테이블코인 발행 허가 취득과 관련된 내용이 주가 상승의 원인이라는 이야기가 반복되었다고 했습니다. 참여자들은 기관이 미리 매집을 진행하는 구조라 개인은 지시에 따라 매수만 하면 된다는 설명을 듣고 점점 신뢰하게 되었다고 했습니다.

이후에는 퀀트 SOR 시스템이라는 자동 매매 시스템 설명이 이어졌다고 했습니다. “08:00~08:50 사이 시스템이 당일 상승 잠재력이 있는 종목을 자동 선별하고, 장중 시간대에 유동성에 맞춰 분할 매집을 완료합니다”라는 안내가 있었고, 매집이 완료되면 주가를 상한가 부근까지 끌어올린 뒤 분할 매도로 수익을 확정한다는 구조라고 했습니다. “여러분은 마켓메이커 계좌에 시드머니만 준비하고 지시에 따라 주문만 제출하면 됩니다. 전 과정은 자동으로 진행됩니다”라는 설명도 있었다고 했습니다. 단체방에서는 실제로 수익이 발생한 것처럼 보이는 화면과 거래 내역 이미지가 올라왔고, 다른 참여자들은 “예약 주문 완료했습니다”, “계좌 확인하니 수익 구간 들어왔습니다” 같은 반응을 보이며 참여 분위기가 이어졌다고 했습니다.

매수가 진행된 이후에는 특정 시간에 맞춰 계좌 상황을 확인하라는 안내가 올라왔고, 목표가와 손절가, 목표 수익률이 정리된 종목 추천 이미지도 전달되었다고 했습니다. 비서는 “추가 매수나 익절이 필요할 때 바로 안내드릴 수 있고, 손실이 발생할 경우에도 보상 메커니즘이 마련되어 있다”는 식으로 설명했다고 했습니다. 그리고 프로젝트 보안을 이유로 외부 유출을 금지한다는 공지와 함께 내부 회의 이후 대형 수익 프로젝트 일정과 매수 일정이 공개될 예정이라는 메시지도 올라왔다고 했습니다. 이런 설명이 이어지면서 참여자들은 기관과 증권사가 함께 진행하는 프로젝트라고 이해하게 되었다고 했습니다.

이후 출금 단계로 넘어가자 고객센터 안내가 이어졌다고 했습니다. 수익금 출금을 위해서는 출금수수료 및 세금 명목의 비용을 먼저 납부해야 한다는 안내가 있었고, 고객센터에서는 “수익금이 큰 금액이라 전산 승인 절차가 필요하며, 수수료 납부가 완료되어야 출금이 진행됩니다”라는 설명을 했다고 했습니다. 일부 참여자들은 안내에 따라 비용을 납부했지만 출금이 계속 지연되었고, 이후에는 추가 비용이나 다른 명목의 비용을 요구하는 안내가 이어졌다고 했습니다. 마지막에는 오프라인 세미나 초청이나 행사 안내 메시지가 이어졌고 초청장을 보내주겠다는 안내도 있었지만, 안내된 날짜에 실제 행사는 진행되지 않았다고 했습니다.

유사한 방식의 투자 사기를 의심하게 된 경우에는 무엇보다 증거 자료를 확보하는 것이 중요합니다. 채팅방 대화 내용, 입금 내역, 안내 메시지, 계좌 정보, 가짜 앱 화면 등 관련 자료를 정리한 뒤 형사 고소 절차를 진행하는 경우가 많습니다. 수사가 시작되면 자금 흐름을 추적하면서 피해금이 입금된 계좌에 대해 계좌 지급정지(동결) 조치가 검토되기도 합니다. 그러나 현장에서 금괴, 현금을 전달할 경우 불가하기 때문에 용의자 특정 경험이 풍부한 전문인이 조력을 통해 빠르게 수사가 될 수 있도록 해야 하는데요, 이후 수사 과정에서 관련 피의자가 특정되거나 검거되는 경우가 있으며, 이 단계에서 피해자들은 형사 사건과 별도로 손해배상청구 등 민사소송을 통해 피해 회복을 시도하는 절차를 검토하기도 합니다. 따라서 의심 상황이 발생했다면 추가 송금이나 비용 납부 요구에 응하지 말고, 관련 기록을 보관하며 상황을 정리해 두는 것이 필요합니다.

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