금융범죄

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SNS 광고, 매니저 상담, 채팅방 유입, 기관 전용 계좌 신청서 작성, 기관 계좌 배정, 입금 진행, 수익 표시, 출금 수수료 안내까지 이어진 전체 과정을 시간 순서대로 정리한 글입니다.

처음에는 SNS 광고를 통해 투자 관련 안내를 접하게 되었고 이후 매니저가 상담을 도와주겠다는 연락이 이어졌다고 했습니다. 처음에는 시장 상황과 종목 설명을 해주면서 신뢰를 쌓는 방식으로 대화가 이어졌고 이후 채팅방으로 들어오라는 안내를 했다고 했습니다. 채팅방에서는 에셋마인드 프로젝트라는 기관 투자 프로그램이라고 설명했고 기관 전용 계좌를 통해서만 참여가 가능하다는 이야기를 했다고 했습니다. 이후 LAZAMG 사이트 화면을 보내주면서 기관 전용 계좌 신청서를 작성해야 한다고 했고 이름, 나이, 투자 경험, 투자 예정 금액, 이메일, 전화번호 등을 입력하는 화면을 안내했다고 했습니다. 기관 계좌는 심사를 통해 배정되며 승인된 사람만 참여할 수 있다는 설명을 반복했다고 했습니다.

사이트 화면에는 기관 전용 계좌 개요라는 설명이 있었고 고급 권한 스마트 시스템, 우선 거래 및 배정권, 맞춤형 전담 매니지먼트 같은 문구가 적혀 있었다고 했습니다. 일반 계좌보다 높은 거래 권한으로 대규모 자금을 운용하며 IPO 배정이나 대량 매매를 우선적으로 배정받는 구조라고 설명했다고 했습니다. 또 프로젝트를 통해 발생한 수익의 일정 비율을 운용 수수료로 정산한다는 안내도 있었고 수익의 일정 비율을 성과 수수료로 지급하는 구조라고 설명했다고 했습니다. 기관 전용 계좌, 우선 배정, 전담 매니지먼트 같은 설명이 계속 반복되면서 일반 투자와는 다른 구조라고 강조했다고 했습니다.

이후 고객센터를 통해 기관 계좌를 배정받았다는 안내가 이어졌고 해당 계좌로 입금을 해야 기관 운용 계정이 활성화된다는 설명을 했다고 했습니다. 입금 계좌는 개인 명의 계좌였고 왜 개인 계좌로 입금하는지 질문하자 기관 자금 운용 계좌는 외부 공개가 되지 않는 계좌라서 개인 명의 계좌를 사용하는 경우도 있다는 설명을 했다고 했습니다. 채팅방에서는 이미 입금했다는 사람들과 수익이 발생했다는 이야기가 계속 올라왔고 사이트 화면에는 수익이 발생한 것처럼 표시되었다고 했습니다.

시간이 지나 출금을 신청하자 고객센터에서는 출금을 위해 세금 처리와 출금 수수료를 먼저 납부해야 한다는 안내를 했다고 했습니다. 이후 출금이 바로 진행되지 않고 추가 절차가 필요하다는 안내가 이어졌고 이후에는 투자 설명회나 오프라인 세미나 초청 안내도 이어졌다고 했습니다. 초청장을 보내주겠다는 안내도 했고 기관 투자 설명회 일정이 있다는 이야기도 했다고 했습니다. 전체 과정은 SNS 광고 → 매니저 상담 → 채팅방 → 기관 전용 계좌 신청서 작성 → 기관 계좌 배정 → 계좌 입금 → 수익 표시 → 출금 수수료 안내 → 세미나 안내 순서로 진행되었다고 했습니다.

유사한 방식의 투자 사기를 의심하게 된 경우에는 무엇보다 증거 자료를 확보하는 것이 중요합니다. 채팅방 대화 내용, 입금 내역, 안내 메시지, 계좌 정보, 가짜 앱 화면 등 관련 자료를 정리한 뒤 형사 고소 절차를 진행하는 경우가 많습니다. 수사가 시작되면 자금 흐름을 추적하면서 피해금이 입금된 계좌에 대해 계좌 지급정지(동결) 조치가 검토되기도 합니다. 그러나 현장에서 금괴, 현금을 전달할 경우 불가하기 때문에 용의자 특정 경험이 풍부한 전문인이 조력을 통해 빠르게 수사가 될 수 있도록 해야 하는데요, 이후 수사 과정에서 관련 피의자가 특정되거나 검거되는 경우가 있으며, 이 단계에서 피해자들은 형사 사건과 별도로 손해배상청구 등 민사소송을 통해 피해 회복을 시도하는 절차를 검토하기도 합니다. 따라서 의심 상황이 발생했다면 추가 송금이나 비용 납부 요구에 응하지 말고, 관련 기록을 보관하며 상황을 정리해 두는 것이 필요합니다.

 

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