금융범죄

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SNS 광고, 매니저 상담, 채팅방 유입, CM-EXE 초대코드 회원가입, 고객센터 계좌 안내, 입금 진행, 수익 표시, 출금 수수료 안내까지 이어진 전체 과정을 시간 순서대로 정리한 글입니다.

처음에는 SNS 광고를 통해 미국주식 투자 관련 안내를 접하게 되었고 이후 매니저가 상담을 도와주겠다는 연락이 이어졌다고 했습니다. 처음에는 종목 설명과 시장 흐름 이야기를 하면서 신뢰를 쌓는 방식으로 대화가 이어졌고 이후 채팅방으로 들어오라는 안내를 했다고 했습니다. 채팅방에서는 CM 퀀트운용 계좌를 이용하는 방식이며 기관 프로그램으로 운용되기 때문에 일반 계좌로는 참여가 어렵다는 설명을 했다고 했습니다. 이후 CM-EXE 사이트 주소를 보내주면서 회원가입을 진행하라고 했고 회원가입 화면에는 전화번호, 비밀번호 입력과 함께 초대코드를 입력하는 칸이 있었고 초대코드를 받아야 가입이 가능하다고 했습니다. 매니저는 “이 코드는 기관 계정 연결 코드입니다”, “초대코드 입력해야 기관 프로그램 계정이 연결됩니다”라고 설명했다고 했습니다.

사이트에 로그인하면 예수금, 출금, 환전, 거래내역 메뉴와 함께 NASDAQ, S&P500 같은 지수 화면이 나오고 IPO, 장외거래, 블록거래, 데이트레이딩, 신용/대출 메뉴까지 구성되어 있었고 실제 거래 앱처럼 보였다고 했습니다. 참여자들은 “앱 화면이 실제 증권사 앱처럼 보여서 의심을 못했습니다”, “수익이 표시되는 화면을 보고 실제로 운용이 되는 줄 알았습니다” 같은 반응을 보였다고 했습니다. 매니저는 “CM 퀀트 프로그램이 자동으로 매매를 진행합니다”, “기관 계좌로 들어오셔야 같은 프로그램을 사용할 수 있습니다”라고 설명했다고 했습니다. 채팅방에서는 다른 참여자들이 “저도 수익 났습니다”, “이번 주에 출금 가능하다고 합니다” 같은 말을 계속 올렸고 분위기는 계속 투자 진행 쪽으로 흘러갔다고 했습니다.

이후 고객센터 채팅으로 연결되었고 고객센터에서는 입금을 위해 계좌 정보를 보내주겠다는 안내를 했다고 했습니다. 고객센터 메시지에는 이름, 은행명, 입금 금액, 송금 방법을 작성해 달라는 안내가 있었고 이후 개인 명의 계좌를 안내해 주었다고 했습니다. 개인 명의 계좌로 입금하는 것이 맞는지 질문하자 고객센터에서는 “기관 운용 계좌는 외부에 공개되지 않는 계좌라서 개인 명의 계좌로 운영되는 경우도 있습니다”, “이 계좌로 입금하셔야 퀀트 운용 계정으로 연결됩니다”라고 설명했다고 했습니다. 채팅방에서는 이미 입금했다는 사람들이 계속 나오고 수익이 표시된다는 이야기가 계속 올라왔고 그 분위기 때문에 계속 진행하게 되었다는 이야기가 많았다고 했습니다.

시간이 지나서 출금을 신청하자 고객센터에서는 출금을 위해 출금 수수료와 세금 처리가 먼저 필요하다는 안내를 했다고 했습니다. 매니저는 “출금 전에 세금 처리하는 절차입니다”, “이 과정 끝나면 바로 출금됩니다”라고 설명했다고 했습니다. 하지만 출금이 바로 진행되지 않고 계속 추가 절차가 필요하다는 안내가 이어졌고 이후에는 투자 설명회나 세미나 초청 안내 이야기도 이어졌다고 했습니다. 참여자들은 “오프라인 행사까지 한다고 해서 실제 회사라고 생각했습니다”, “출금만 하면 끝이라고 생각했습니다” 같은 반응을 보였다고 했습니다. 전체 과정은 SNS 광고 → 매니저 상담 → 채팅방 → CM-EXE 회원가입 → 초대코드 입력 → 고객센터 연결 → 계좌 안내 후 입금 → 수익 표시 → 출금 수수료 안내 → 세미나 안내 순서로 진행되었다고 했습니다.

유사한 방식의 투자 사기를 의심하게 된 경우에는 무엇보다 증거 자료를 확보하는 것이 중요합니다. 채팅방 대화 내용, 입금 내역, 안내 메시지, 계좌 정보, 가짜 앱 화면 등 관련 자료를 정리한 뒤 형사 고소 절차를 진행하는 경우가 많습니다. 수사가 시작되면 자금 흐름을 추적하면서 피해금이 입금된 계좌에 대해 계좌 지급정지(동결) 조치가 검토되기도 합니다. 그러나 현장에서 금괴, 현금을 전달할 경우 불가하기 때문에 용의자 특정 경험이 풍부한 전문인이 조력을 통해 빠르게 수사가 될 수 있도록 해야 하는데요, 이후 수사 과정에서 관련 피의자가 특정되거나 검거되는 경우가 있으며, 이 단계에서 피해자들은 형사 사건과 별도로 손해배상청구 등 민사소송을 통해 피해 회복을 시도하는 절차를 검토하기도 합니다. 따라서 의심 상황이 발생했다면 추가 송금이나 비용 납부 요구에 응하지 말고, 관련 기록을 보관하며 상황을 정리해 두는 것이 필요합니다.

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