금융범죄

• 목록

SNS 광고와 대표·비서 상담 이후 ANCHORAGES 사이트 접속, 고객센터 연결, 기관계좌 입금 안내, 수익 표시, 출금 수수료 안내, 세미나 안내까지 이어진 전체 흐름을 시간 순서대로 정리한 글입니다.

처음에는 SNS 광고를 통해 해외 투자 관련 안내를 접하게 되었고 이후 대표와 비서가 상담을 도와준다는 방식으로 1:1 대화가 이어졌다고 했습니다. 처음에는 시장 흐름이나 투자 방식 설명을 해주다가 나중에는 따로 채팅방으로 들어오라는 안내가 이어졌다고 했습니다. 채팅방에서는 기관 계좌를 통해서만 진행되는 투자 방식이라고 설명했고 일반 계좌로는 참여가 어렵다는 이야기를 반복했다고 했습니다. 이후 ANCHORAGES 사이트 접속 안내가 나왔고 anchoragesio.com 주소로 접속해서 계정을 만들고 진행하라는 안내를 받았다고 했습니다. 사이트 접속 화면에서는 “시작 중, 호가 서버 연결 성공, 업데이트 확인 중, 시스템 로그인 중” 같은 문구가 나오면서 실제 거래 시스템처럼 보였다고 했습니다.

로그인 이후에는 고객센터 연결 안내가 이어졌고 고객센터에서는 기관 계좌를 배포해 준다는 안내를 했다고 했습니다. 참여자들은 “한국에 없는 거래소라서 기관 계좌로만 거래가 가능합니다”, “고객센터에서 배포된 계좌로 입금해야 기관 프로그램 계정에 연결됩니다”라는 설명을 들었다고 했습니다. 일부 참여자가 개인 명의 계좌로 입금하는 것이 맞는지 질문하자 고객센터에서는 “기관 유동성 계좌라서 회사 계좌와 명의가 다를 수 있다”, “기관 계좌는 외부에 공개되지 않는다”는 설명을 했다고 했습니다. 참여자들은 “고객센터에서 안내하는 계좌라서 그냥 진행했습니다”, “기관 계좌라고 해서 믿었습니다” 같은 반응을 보였다고 했습니다.

입금 이후에는 사이트 화면에 잔액과 수익이 표시되기 시작했다고 했습니다. 참여자들은 “수익이 계속 올라가고 있어서 실제로 운용이 되는 줄 알았습니다”, “기관 프로그램이라서 그런지 수익 그래프가 계속 올라갔습니다” 같은 반응을 보였다고 했습니다. 시간이 지나 출금을 문의하자 고객센터에서는 출금을 위해 출금 수수료와 세금 처리가 먼저 필요하다는 안내를 했다고 했습니다. 참여자들은 “수익이 크게 표시되어 있어서 출금만 하면 되는 줄 알았습니다”, “출금하려면 수수료를 먼저 처리해야 한다고 해서 그대로 진행했습니다”라는 이야기를 했다고 했습니다. 이후에도 출금이 바로 진행되지 않고 추가 절차가 필요하다는 안내가 이어졌다고 했습니다.

이후에는 투자 설명회나 세미나 안내 이야기도 나왔다고 했습니다. 기관 투자 설명회 일정이 있고 초청장을 보내주겠다는 안내였다고 했습니다. 참여자들은 “오프라인 행사까지 한다고 해서 실제 회사라고 생각했습니다”, “세미나 한다고 해서 기다렸습니다” 같은 반응을 보였다고 했습니다. 하지만 일정이 계속 변경되거나 연기된다는 안내가 이어졌고 출금 일정 역시 계속 조정된다는 안내가 이어졌다고 했습니다. 전체 흐름은 SNS 광고 → 대표 및 비서 상담 → 채팅방 → ANCHORAGES 사이트 접속 → 고객센터 상담 → 기관 계좌 입금 → 수익 표시 → 출금 수수료 안내 → 세미나 안내 순서로 진행되었다고 했습니다.

유사한 방식의 투자 사기를 의심하게 된 경우에는 무엇보다 증거 자료를 확보하는 것이 중요합니다. 채팅방 대화 내용, 입금 내역, 안내 메시지, 계좌 정보, 가짜 앱 화면 등 관련 자료를 정리한 뒤 형사 고소 절차를 진행하는 경우가 많습니다. 수사가 시작되면 자금 흐름을 추적하면서 피해금이 입금된 계좌에 대해 계좌 지급정지(동결) 조치가 검토되기도 합니다. 그러나 현장에서 금괴, 현금을 전달할 경우 불가하기 때문에 용의자 특정 경험이 풍부한 전문인이 조력을 통해 빠르게 수사가 될 수 있도록 해야 하는데요, 이후 수사 과정에서 관련 피의자가 특정되거나 검거되는 경우가 있으며, 이 단계에서 피해자들은 형사 사건과 별도로 손해배상청구 등 민사소송을 통해 피해 회복을 시도하는 절차를 검토하기도 합니다. 따라서 의심 상황이 발생했다면 추가 송금이나 비용 납부 요구에 응하지 말고, 관련 기록을 보관하며 상황을 정리해 두는 것이 필요합니다.