금융범죄

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SNS 광고를 통해 시작된 투자 안내 이후 학습나눔 리딩방, Deerpath Capital 앱 설치, 고객센터 상담, 기관계좌 입금 안내, 수익 표시, 출금 절차 안내, 오프라인 세미나 초청까지 이어진 전체 흐름을 시간 순서대로 정리한 글입니다.

처음에는 SNS 광고를 통해 투자 관련 안내를 접하게 되었고 이후 학습나눔 형태의 리딩방으로 연결되었다고 했습니다. 방에서는 김채원 대표가 진행하는 수익엔진프로젝트, 퀀트 투자 방식, AI 자동매매 시스템 설명이 이어졌고 단순한 종목 추천이 아니라 기관과 동일한 방식으로 운용하는 구조라는 설명이 반복되었다고 했습니다. 참여자들은 처음에는 반신반의하는 분위기였지만 리딩방에서 시장 설명과 매매 방식 이야기가 계속 올라오자 점점 실제 투자 교육처럼 느껴졌다고 했습니다. 이후 Deerpath Capital이라는 앱을 설치해서 직접 운용을 해보라는 안내가 이어졌고 앱 첫 화면에는 “안녕하세요 Deerpath Capital 증권입니다”라는 문구와 함께 로그인 화면이 나오고 국내·해외 메뉴, 지수, IPO 청약, 대량매매, 퀀트트레이딩, 데이트레이딩, ETF, AI 자동 매매 메뉴가 구성되어 있어 일반적인 증권 앱처럼 보였다고 했습니다.

리딩방에서는 실제로 수익이 발생한 것처럼 보이는 화면이 계속 올라왔고 참여자들도 “오늘 AI 자동 매매로 수익이 크게 발생했습니다”, “IPO 청약 물량 배정받았습니다”, “기관 계좌로 들어가서 단가가 좋습니다” 같은 반응을 보였다고 했습니다. 그러자 매니저는 “지금은 기관 물량 확보 단계라서 일반 계좌로는 진행이 어렵고 앱 내 고객센터를 통해 안내받으셔야 합니다”라고 설명했다고 했습니다. 이후 앱 안에 있는 Deerpath Capital 고객센터 채팅으로 연결되었고 고객센터에서는 상담 예약 확인을 위해 전화번호와 초대코드를 전달해 달라는 안내 메시지를 보냈다고 했습니다. 참여자들은 실제 증권사 상담 절차처럼 보였다고 이야기했다고 했습니다.

이후 고객센터에서는 IPO 청약, 대량매매, 퀀트 트레이딩은 기관 계좌를 통해 운용되기 때문에 별도의 배포 계좌로 입금을 해야 한다는 설명을 했다고 했습니다. 참여자 중 일부가 수익과 출금에 대해 질문하자 고객센터에서는 “현재는 기관 운용 기간이라 중간 출금은 어렵고 마지막 정산 때 출금이 진행됩니다”라고 안내했다고 했습니다. 앱 화면에는 잔액과 수익금이 계속 증가하는 것처럼 표시되었기 때문에 많은 사람들이 실제로 운용이 되고 있다고 생각했다고 했습니다. 시간이 지나자 출금을 진행하려면 출금 수수료와 세금 처리가 필요하다는 안내가 이어졌고 참여자들 사이에서는 출금 신청과 관련된 이야기가 계속 올라왔다고 했습니다.

이후에는 오프라인 세미나 초청 안내 메시지도 전달되었다고 했습니다. 기관 운용 보고 세미나와 다음 프로젝트 설명회를 진행한다면서 초청장을 보내주겠다는 안내였고 리딩방에서는 “이번 프로젝트 끝나면 다음 기수도 진행한다”, “AI 자동 매매는 계속 운영된다”는 이야기가 계속 올라왔다고 했습니다. 일정이 가까워질수록 세미나 장소와 시간 안내가 계속 변경되었다는 이야기도 있었고 출금 일정 역시 계속 조정된다는 안내가 이어졌다고 했습니다. 전체 흐름은 SNS 광고 → 학습나눔 리딩방 → Deerpath Capital 앱 설치 → 고객센터 상담 → 기관 계좌 입금 안내 → 앱 수익 표시 → 출금 절차 안내 → 세미나 초청 안내 순서로 진행되었다고 했습니다.

유사한 방식의 투자 사기를 의심하게 된 경우에는 무엇보다 증거 자료를 확보하는 것이 중요합니다. 채팅방 대화 내용, 입금 내역, 안내 메시지, 계좌 정보, 가짜 앱 화면 등 관련 자료를 정리한 뒤 형사 고소 절차를 진행하는 경우가 많습니다. 수사가 시작되면 자금 흐름을 추적하면서 피해금이 입금된 계좌에 대해 계좌 지급정지(동결) 조치가 검토되기도 합니다. 그러나 현장에서 금괴, 현금을 전달할 경우 불가하기 때문에 용의자 특정 경험이 풍부한 전문인이 조력을 통해 빠르게 수사가 될 수 있도록 해야 하는데요, 이후 수사 과정에서 관련 피의자가 특정되거나 검거되는 경우가 있으며, 이 단계에서 피해자들은 형사 사건과 별도로 손해배상청구 등 민사소송을 통해 피해 회복을 시도하는 절차를 검토하기도 합니다. 따라서 의심 상황이 발생했다면 추가 송금이나 비용 납부 요구에 응하지 말고, 관련 기록을 보관하며 상황을 정리해 두는 것이 필요합니다.