금융범죄

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HensXPLUS를 중심으로 운영되는 리딩방 구조는 초기 접근부터 매우 정교하게 설계되어 있습니다. SNS 광고를 통해 “기관협력프로젝트”라는 명목으로 접근이 이루어지고, 이후 대표가 직접 운용하는 전략이라는 설명과 함께 비서가 1:1 상담을 진행합니다. 이 과정에서 “지금 참여해야 기관계좌에 편입된다”, “일반 투자자는 접근하기 어려운 구조다”라는 메시지가 반복되며 빠른 결정을 유도합니다. 단체 채팅방으로 이동하면 이미 많은 참여자가 수익을 내고 있는 것처럼 연출되며, 분위기 형성을 통해 신뢰를 구축하는 흐름이 이어집니다.

핵심 단계는 앱 설치 및 입금 과정입니다. 특정 앱을 통해 투자 참여가 진행되며, 입금 계좌는 개인 명의 또는 일반 법인 계좌 형태로 제공됩니다. 이는 정상적인 금융기관 구조와는 다른 형태지만, 리딩방 내부에서는 “기관 협력 계좌라 구조가 다르다”는 설명이 반복되며 의심을 줄입니다. 앱 화면에서는 지속적으로 수익이 발생하는 것처럼 표시되며, 고객센터에서는 “기관 자금과 함께 운용 중이라 안정적이다”라는 안내가 이어집니다. 일부 참여자는 수익 인증 메시지를 반복적으로 올리며 추가 입금을 유도하는 역할을 합니다.

출금 단계에서는 구조적인 문제가 드러납니다. 고객센터는 “출금 전 수수료 납부가 필요하다”고 안내하며, 비서는 “이 단계만 지나면 자유롭게 인출 가능하다”고 설득합니다. 그러나 수수료 납부 이후에도 “세금”, “기관계좌 인증 비용”, “정산 비용” 등의 명목으로 추가 비용이 발생하는 구조가 이어집니다. 이미 일정 금액이 투입된 상태에서 중단하기 어려운 심리를 이용하여 추가 납입이 계속되는 특징이 있습니다.

마지막 단계에서는 오프라인 세미나나 대표 참석 행사 안내를 통해 신뢰를 유지하려는 시도가 이어집니다. “초청장을 발송한다”, “직접 설명회가 진행된다”는 메시지가 전달되지만, 실제 일정이 가까워질수록 구체적인 정보는 제공되지 않으며 연락이 점차 줄어드는 흐름을 보입니다. 전체적으로 SNS 광고 → 비서 상담 → 리딩방 유입 → 앱 설치 및 입금 → 수익 연출 → 출금수수료 요구 → 추가 비용 발생 → 연락 단절로 이어지는 일관된 구조를 보이고 있습니다.

유사한 방식의 투자 사기를 의심하게 된 경우에는 무엇보다 증거 자료를 확보하는 것이 중요합니다. 채팅방 대화 내용, 입금 내역, 안내 메시지, 계좌 정보, 가짜 앱 화면 등 관련 자료를 정리한 뒤 형사 고소 절차를 진행하는 경우가 많습니다. 수사가 시작되면 자금 흐름을 추적하면서 피해금이 입금된 계좌에 대해 계좌 지급정지(동결) 조치가 검토되기도 합니다. 그러나 현장에서 금괴, 현금을 전달할 경우 불가하기 때문에 용의자 특정 경험이 풍부한 전문인이 조력을 통해 빠르게 수사가 될 수 있도록 해야 하는데요, 이후 수사 과정에서 관련 피의자가 특정되거나 검거되는 경우가 있으며, 이 단계에서 피해자들은 형사 사건과 별도로 손해배상청구 등 민사소송을 통해 피해 회복을 시도하는 절차를 검토하기도 합니다. 따라서 의심 상황이 발생했다면 추가 송금이나 비용 납부 요구에 응하지 말고, 관련 기록을 보관하며 상황을 정리해 두는 것이 필요합니다.

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