금융범죄

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한국투자금융지주를 사칭한 ‘원탁원정프로젝트’는 최근 확인되는 투자유도 유형 중에서도 기관 투자 구조를 가장 강하게 강조하는 사례입니다. 

김남구 회장을 내세워 신뢰를 확보하고, 실제 금융기관 프로젝트처럼 보이도록 설계된 것이 특징입니다. 초기에는 SNS 광고 또는 지인 추천 형태로 접근이 이루어지며, 이후 담당자 또는 비서 역할을 하는 인물을 통해 텔레그램이나 단체방으로 이동하게 됩니다. 이 과정에서 이미 신뢰 형성이 이루어지며, 참여자는 자연스럽게 투자 흐름에 편입됩니다.

리딩방 내부에서는 일반적인 투자와는 다른 ‘기관 계좌 운영’이라는 점이 강조됩니다. 대량 자금을 기반으로 시장을 선점한다는 논리, 특정 시점에 집중 매수를 통해 수익을 확보한다는 방식이 반복적으로 설명됩니다. 동시에 참여자들은 수익 인증을 공유하며 실제로 프로젝트가 성공적으로 진행되고 있는 것처럼 보이게 만듭니다. 이러한 구조는 신규 참여자에게 강한 신뢰를 형성시키며, 투자 참여를 자연스럽게 유도하는 역할을 합니다.

이후 투자 단계에서는 특정 계좌로 자금을 입금하도록 유도됩니다. 문제는 이 계좌가 실제 금융기관과 관련된 계좌가 아니라는 점입니다. 개인 명의 또는 별도 법인 계좌를 사용하면서도 기관 프로젝트 자금처럼 설명하는 경우가 많으며, 이는 전형적인 투자유도 방식입니다. 또한 별도의 거래 화면을 제공하여 기관 계좌 수익이 발생하는 것처럼 보이게 만들며, 참여자는 이를 실제 수익으로 인식하게 됩니다.

결국 출금 단계에서 구조의 본질이 드러납니다. 수익이 발생했다고 안내된 이후 출금을 요청하면, 세금, 수수료, 인증 비용 등의 명목으로 추가 입금이 요구됩니다. 이를 이행하지 않으면 출금이 제한되거나 계정이 정지되는 방식이 반복됩니다. 이러한 흐름은 처음부터 출금이 어려운 구조로 설계된 가능성이 높으며, 기관 프로젝트라는 명목으로 이를 정당화하는 것이 특징입니다. 투자 과정 전반이 체계적으로 구성되어 있기 때문에, 유사한 방식이 반복되는 점에 각별한 주의가 필요합니다.

유사한 방식의 투자 사기를 의심하게 된 경우에는 무엇보다 증거 자료를 확보하는 것이 중요합니다. 채팅방 대화 내용, 입금 내역, 안내 메시지, 계좌 정보, 가짜 앱 화면 등 관련 자료를 정리한 뒤 형사 고소 절차를 진행하는 경우가 많습니다. 수사가 시작되면 자금 흐름을 추적하면서 피해금이 입금된 계좌에 대해 계좌 지급정지(동결) 조치가 검토되기도 합니다. 그러나 현장에서 금괴, 현금을 전달할 경우 불가하기 때문에 용의자 특정 경험이 풍부한 전문인이 조력을 통해 빠르게 수사가 될 수 있도록 해야 하는데요, 이후 수사 과정에서 관련 피의자가 특정되거나 검거되는 경우가 있으며, 이 단계에서 피해자들은 형사 사건과 별도로 손해배상청구 등 민사소송을 통해 피해 회복을 시도하는 절차를 검토하기도 합니다. 따라서 의심 상황이 발생했다면 추가 송금이나 비용 납부 요구에 응하지 말고, 관련 기록을 보관하며 상황을 정리해 두는 것이 필요합니다.

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