금융범죄

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LS증권을 사칭하여 출석 체크 이벤트, 종목 추천, 기관 계좌를 이용한 투자라고 안내한 뒤 LSTrade, LSFIN 앱 설치를 유도하고, 계좌이체가 아닌 현금 전달 방식으로 입금을 진행한 후 출금 단계에서 수수료를 요구하는 방식에 대한 제보 내용을 시간순으로 정리한 글입니다.

최근 LS증권을 사칭하여 투자 이벤트를 진행한다며 접근한 뒤, LSTrade 또는 LSFIN이라는 앱 설치를 유도하고 현금을 직접 전달받는 방식으로 입금을 진행했다는 제보 내용이 있어 전체 과정을 시간순으로 정리해 보았습니다.

처음에는 LS증권 이벤트 참여 안내로 시작되었습니다. 출석 체크 이벤트 형식으로 진행되었고, 일정 기간 동안 출석을 하면 포인트가 지급되고 이후 종목 추천이나 기관 계좌 투자 기회를 제공한다는 설명이었습니다. 채팅방에서는 매일 출석 체크를 안내했고, 출석 일수에 따라 혜택이 제공된다는 이미지도 함께 올라왔습니다. 당시에는 단순 이벤트 안내로 보였기 때문에 크게 의심하지 않는 경우가 많습니다.

이후 단체 채팅방에서는 전문가 이름을 언급하며 종목 추천이 올라오기 시작합니다. 매수가, 목표가, 손절가를 정리해서 종목을 안내하고, 왜 해당 종목이 상승 가능성이 있는지에 대한 설명도 함께 올라옵니다. 채팅방에서는 수익이 발생했다는 메시지와 수익 인증 화면이 계속 올라오면서 투자에 대한 신뢰를 형성하게 됩니다. 이후 일반 계좌가 아닌 기관 계좌를 이용하면 더 좋은 조건으로 매매가 가능하다는 설명과 함께 LSTrade 또는 LSFIN 앱 설치를 안내합니다.

이 단계에서 입금 방식이 일반적인 계좌이체 방식이 아니라 현금 전달 방식으로 진행된다는 안내가 등장합니다. 현금을 준비해서 사진을 찍어 보내면 직원이 방문하여 현금을 받아 기관 계좌로 입금 처리해 준다는 방식입니다. 실제로 직원이 방문한다는 안내 메시지와 함께 현금을 확인하고 입금 처리를 해주겠다는 내용이 전달되며, 이후 앱에서는 기관 계좌에 입금이 완료되었다는 메시지와 함께 잔액이 표시됩니다. 일반적인 금융회사에서는 투자금을 현금으로 직접 전달받는 방식으로 입금을 진행하는 경우는 매우 드문 방식입니다.

시간이 지나면서 앱에 표시되는 자산 금액과 수익 금액은 계속 증가하지만, 출금을 진행하려고 하면 출금수수료나 세금 등의 명목으로 추가 비용을 먼저 납부해야 한다는 안내가 나오기 시작합니다. 수익금에서 차감하는 방식이 아니라 별도로 비용을 입금해야 출금이 가능하다고 안내하며, 비용을 보내면 출금이 진행된다고 설명하지만 이후 추가 비용이 계속 발생하면서 출금이 지연되는 상황이 반복됩니다.

전체 과정을 정리하면 진행 구조는 다음과 같습니다.

LS증권 이벤트 및 출석 체크 안내

종목 추천 및 수익 인증

LSTrade 또는 LSFIN 앱 설치

기관 계좌 이용 안내

현금 전달 방식으로 입금 진행

앱에서 수익 및 자산 금액 표시

출금 신청

출금수수료 및 세금 요구

추가 비용 요구 후 출금 지연

투자를 진행할 때 가장 중요한 것은 수익률이 아니라 실제 출금이 가능한 구조인지 여부입니다. 특히 계좌이체가 아닌 현금 전달 방식으로 투자금을 받는 구조, 전용 앱 설치를 통해 기관 계좌를 이용한다고 안내하는 구조, 출금 단계에서 별도의 비용을 먼저 납부해야 한다는 구조가 동시에 등장한다면 진행 과정을 한 번 더 확인해 보는 것이 필요합니다.

유사한 방식의 투자 사기를 의심하게 된 경우에는 무엇보다 증거 자료를 확보하는 것이 중요합니다. 채팅방 대화 내용, 입금 내역, 안내 메시지, 계좌 정보, 가짜 앱 화면 등 관련 자료를 정리한 뒤 형사 고소 절차를 진행하는 경우가 많습니다. 수사가 시작되면 자금 흐름을 추적하면서 피해금이 입금된 계좌에 대해 계좌 지급정지(동결) 조치가 검토되기도 합니다. 그러나 현장에서 금괴, 현금을 전달할 경우 불가하기 때문에 용의자 특정 경험이 풍부한 전문인이 조력을 통해 빠르게 수사가 될 수 있도록 해야 하는데요, 이후 수사 과정에서 관련 피의자가 특정되거나 검거되는 경우가 있으며, 이 단계에서 피해자들은 형사 사건과 별도로 손해배상청구 등 민사소송을 통해 피해 회복을 시도하는 절차를 검토하기도 합니다. 따라서 의심 상황이 발생했다면 추가 송금이나 비용 납부 요구에 응하지 말고, 관련 기록을 보관하며 상황을 정리해 두는 것이 필요합니다.

 

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