금융범죄

⚠ 안내사항  본 콘텐츠에 등장하는 회사·플랫폼·인물 등의 명칭은 모두 실존하는 정상 업체가 사칭·도용된 사례로, 해당 당사자(실제 회사 및 임직원)와는 무관합니다. 본문은 사기 피해 사례를 정리·전달하기 위한 목적이며, 실존 업체의 명예를 훼손할 의도가 없음을 밝힙니다.

1. 카톡 비즈니스 검색 광고에서 시작된 AI 매매 안내

그녀는 카카오톡에서 자동매매 관련 검색을 하다가 한 비즈니스 채널 광고를 봤습니다. "국내 상장 핀테크 기업 BitradeX가 개발한 AI 매매 프로그램. 월 평균 수익률 24% 누적 검증. 한정 베타 사용자 모집." 광고를 누르자 자동으로 카톡 상담사가 친구 추가됐고, 곧 "BitradeX는 코스닥 상장 기업의 자회사 프로그램이고, 일반 사용자에게는 잘 노출되지 않는 베타 라운드예요.

텔레그램 단체방 입장하시면 매일 AI 시그널 받으실 수 있습니다"라며 링크를 보냈습니다. 단톡방에는 'BitradeX 운영지원팀', '시니어 AI 트레이더'라는 닉네임의 강사, 그리고 회원 250명 가까이가 있었습니다.

매시간 AI가 분석한 시그널이 올라왔고, 회원들의 매매 캡처가 줄지어 올라왔습니다. 캡처마다 작게는 50만 원, 크게는 700만 원 수익이 찍혀 있었습니다.

2. 시뮬레이터 체험과 실거래 입금으로 이어진 단계

상담사는 "체험 계정 1만 원 입금하시면 AI 자동매매 시연 직접 보실 수 있습니다"라며 시범을 권유했습니다. 1만 원을 보냈습니다. 사이트 화면 속 자산이 한 시간 만에 약 1만 8천 원이 됐고, 출금 시도를 누르자 진짜로 1만 5천 원이 통장에 입금됐습니다. 다음 단계는 "실거래 계정 100만 원 입금"이었습니다. 그녀는 100만 원을 보냈고, 사흘 만에 화면 속 자산은 290만 원이 됐습니다. 일부 출금도 정상적으로 됐습니다. 시니어 AI 트레이더는 단톡방에 "이번 주 비트코인 선물 AI 적중률 94%"라며 자료를 올렸습니다. 그녀는 망설이다 부동산 계약금으로 모아둔 6,000만 원 중 3,500만 원을 송금했습니다.

3. "AI 시스템 마진콜 추가 증거금" 메시지

화면 속 자산은 일주일 만에 1억 2,500만 원을 넘었습니다. 그녀가 출금을 시도한 새벽, 사이트는 "AI 시스템 분석 결과 진행 중인 포지션의 마진콜이 발생했습니다. 추가 증거금 4,500만 원이 필요합니다. 24시간 내 미입금 시 자산 전액 청산"이라는 알림을 띄웠습니다. 그녀가 상담사에게 항의하자 "AI 시스템은 인간 트레이더보다 더 정밀하게 마진콜 신호를 감지해요. 안 보내시면 진짜로 다 청산됩니다. 다른 회원들 다 그렇게 처리해요"라는 답이 돌아왔습니다. 그녀는 부모님에게 빌리고 신용대출까지 늘려 4,500만 원을 송금했습니다. 다음 날 또 다른 메시지가 왔습니다. "고액 출금 세무 신고 보증금 1,400만 원이 필요합니다."

4. 코스닥 상장 기업 IR 부서에 직접 문의한 결과

그녀는 마지막 입금 직전 광고에서 자회사라고 안내된 코스닥 상장 핀테크 기업의 IR 부서에 직접 전화를 걸었습니다. "BitradeX라는 자회사 AI 매매 프로그램 운영하고 계신가요?" IR 담당자의 답은 단호했습니다. "당사는 BitradeX라는 자회사가 없으며, AI 매매 프로그램도 운영하지 않습니다. 사명 무단 사용 사칭 사기로 보입니다. 신고 부탁드립니다." 그녀가 사이트에 다시 들어가 보니 점검 중 화면이 떴고, 다음 날엔 도메인 자체가 만료된 상태였습니다. 텔레그램 단톡방의 250명도 새벽 사이 한꺼번에 사라졌습니다.