금융범죄

⚠ 안내사항  본 콘텐츠에 등장하는 회사·플랫폼·인물 등의 명칭은 모두 실존하는 정상 업체가 사칭·도용된 사례로, 해당 당사자(실제 회사 및 임직원)와는 무관합니다. 본문은 사기 피해 사례를 정리·전달하기 위한 목적이며, 실존 업체의 명예를 훼손할 의도가 없음을 밝힙니다.

1. 인스타그램 좋아요에서 시작된 외국인 친구 요청

그녀는 인스타그램에 올린 여행 사진에 한 외국인이 좋아요를 누르고 댓글을 달았습니다. 댓글이 영어로 정중했고, 며칠 후 친구 요청과 DM이 도착했습니다.

프로필 사진은 단정한 정장 차림의 30대 후반 남성이었고, 자기소개에는 "홍콩 거주, 글로벌 트레이더"라고 적혀 있었습니다. 며칠 동안 일과 여행 이야기만 주고받으며 친밀감을 쌓는 단계가 진행됐습니다.

상대는 답답할 정도로 강요하지 않았고, 자기 일상 사진과 가족 이야기까지 정중하게 공유했습니다. 약 한 달 후 그가 자연스럽게 자기 일을 언급했습니다.

"나는 CPT Markets라는 글로벌 자산 플랫폼에서 트레이더로 일해. 한국에서는 잘 안 알려져 있는데, 우리 회사 한국 한정 베타 펀드 라운드가 곧 시작돼. 너랑 친해진 김에 좋은 기회 같이 잡으면 좋을 것 같아서." 그녀는 처음엔 듣기만 했습니다.

2. 텔레그램과 라인으로 옮겨간 대화와 시범 청약

상대는 "인스타 DM은 보안에 취약하니 텔레그램이나 라인으로 옮기자"며 메신저를 바꾸자고 제안했고, 그녀는 라인으로 옮겨 대화를 이어갔습니다. 그가 보낸 사이트는 tradingcpt.com이었고, 디자인은 글로벌 자산 플랫폼처럼 깔끔했습니다.

그는 "처음에는 신뢰 형성을 위해 1,500달러 정도 시범 청약 권해. 한 달 후 출금까지 직접 경험해 보면 돼"라고 안내했습니다. 그녀는 환산 200만 원을 송금했습니다.

한 달 후 화면 속 자산은 약 250만 원이 됐고, 출금을 시도하니 정상적으로 입금됐습니다. 그 한 번의 출금이 모든 의심을 거뒀습니다.

그는 "한국 한정 라운드 마감 전에 5만 달러 약정하면 우선 배정해 줄게. 너 잘되는 게 나도 기쁘니까"라며 청약을 권유했습니다. 그녀는 모아둔 외화 예금을 환전해 환산 6,500만 원을 송금했습니다.

3. "본인인증 잠금 해제 보증금"이라는 추가 입금

플랫폼 화면 속 자산이 두 달 만에 2억에 가까운 숫자로 표시됐습니다. 출금 신청을 누르자 "본인인증 잠금 해제 보증금 2,800만 원이 필요합니다"라는 메시지가 떴습니다. 그녀가 그에게 따져 묻자 "글로벌 자금 이동 시 KYC 절차는 다 거쳐. 우리 한국 고객들 다 같은 단계야. 24시간 내 자동 반환되니까 걱정 마"라고 안내했습니다. 그녀는 신용대출을 받아 2,800만 원을 송금했습니다. 이번엔 "출금 자금 추적 방지 인증료 1,400만 원"이 등장했습니다. 그는 "이번이 마지막이고, 지금 안 끝내면 자금이 묶여. 너랑 만나려고 한국 가는 비행기 표 이미 끊었는데, 그때 같이 출금 처리하자"며 시간 압박과 감정 자극을 동시에 가했습니다. 그녀는 또 송금했습니다.

4. 그가 보낸 마지막 메시지와 사라진 계정

세 번째 입금 후 그녀는 라인으로 영상통화를 요청했습니다. 그는 "고객 보안상 영상은 안 돼. 한국 도착하면 직접 보자"며 거절했습니다. 약속한 한국 방문일 직전, 그녀는 그가 한 번도 자기 얼굴을 영상으로 보여주지 않았다는 사실을 깨달았습니다. 그녀가 마지막으로 영문 메일을 통해 CPT Markets 본사에 문의를 보냈고, 회신은 다음 날 도착했습니다. "당사는 개인 고객을 대상으로 어떠한 한국 한정 베타 펀드 프로그램도 운영하지 않습니다. 당사 명의를 사용한 사기로 보이며, 신고하시기 바랍니다." 다음 날 tradingcpt.com 사이트는 접속이 차단됐고, 인스타그램 프로필, 텔레그램, 라인 계정 모두 사라진 상태였습니다.