금융범죄

⚠ 안내사항  본 콘텐츠에 등장하는 회사·플랫폼·인물 등의 명칭은 모두 실존하는 정상 업체가 사칭·도용된 사례로, 해당 당사자(실제 회사 및 임직원)와는 무관합니다. 본문은 사기 피해 사례를 정리·전달하기 위한 목적이며, 실존 업체의 명예를 훼손할 의도가 없음을 밝힙니다.

1. 코인 유튜브 댓글에서 시작된 텔레그램 리딩방 초대

그는 평소 비트코인 차트 분석 유튜브를 즐겨 보던 30대 직장인이었습니다. 어느 날 영상 댓글에 "Nexo Financial 한국 코인 담보 대출 정보방 — 무료"라는 댓글과 함께 텔레그램 링크가 올라와 있었습니다.

그는 호기심에 링크를 눌렀고, 텔레그램 리딩방에는 이미 1,500명이 입장해 있었습니다. 운영자는 "Nexo 한국 공식 파트너 매니저"를 자처했고, 매일 코인 시황과 담보 대출 안내를 정리해 올렸습니다.

방에는 "비트코인 0.5개 담보로 2,000만 원 대출 받고 추천 종목으로 +18% 수익 봤습니다"는 인증 글이 올라왔고, 회원들이 이모지로 환호했습니다.

2주 후 운영자가 1:1 메시지로 "Nexo 공식 한국 앱이 곧 출시되는데, VIP 회원에게는 베타 테스트 권한을 부여한다"며 전용 앱 다운로드 링크를 보냈습니다.

2. 가짜앱 설치와 코인 담보 입금 후 표시된 수익

설치 페이지는 Nexo 공식 영문 사이트와 거의 동일했고, 앱 디자인도 정교했습니다. 그는 비트코인 0.3개를 담보로 입금했고, 앱 화면에는 약 1,500만 원 한도의 대출이 즉시 승인됐다고 표시됐습니다.

운영자는 "앱 내에서 추천 종목 자동 매매 시 평균 수익률 22% 보장. 시범으로 500만 원만 운용해 보세요"라고 안내했고, 그는 한도 내에서 500만 원을 운용했습니다. 일주일 후 화면 속 자산이 720만 원이 됐고, 100만 원 출금을 신청하니 정상 처리됐습니다.

신뢰가 생기자 그는 비트코인 1.2개를 추가 담보로 넣고, 한도까지 자동 매매를 운용했습니다. 운영자는 "지금 한국 베타 라운드 마지막이라 추가 입금 회원에게 30% 보너스 제공"이라며 직접 코인 추가 송금을 권했고, 그는 이더리움 8개를 추가 송금했습니다.

두 달 만에 화면 속 자산은 1억 8천만 원으로 표시됐습니다.

3. 출금 신청 후 등장한 "출금 수수료 30%"

그는 자산 일부를 출금하려 했습니다. 앱 화면에 "고액 코인 출금은 KYC 인증을 위한 수수료(자산의 30%) 선납이 필요합니다"라는 메시지가 떴습니다.

운영자는 "다른 회원분들 다 거친 절차예요. 24시간 내 자동 환급되니 걱정 마시고 입금하세요"라며 안심시켰고, 그는 마이너스 통장과 코인을 추가 매수해 5,400만 원을 송금했습니다.

며칠 후 "월렛 잠금 해제 보증금 2,200만 원"이 또 등장했습니다. 그가 망설이자 운영자는 "지금 안 처리하면 자산이 자동 동결된다"며 압박했고, 그는 또 송금했습니다.

4. 사라진 가짜앱과 폭파된 텔레그램 리딩방

세 번째 입금 후 그는 앱 실행을 시도했지만 "서비스를 이용할 수 없습니다"라는 메시지만 떴습니다. 텔레그램 리딩방은 "채널이 삭제되었습니다"로 바뀌었고, 운영자 개인 계정도 차단된 상태였습니다.

그가 Nexo 본사 영문 채팅 상담을 통해 확인한 결과, "당사는 한국 거주 개인 회원을 위한 별도 앱을 출시한 사실이 없으며, 운영자가 안내한 앱은 사칭 가짜앱입니다. 즉시 신고하시기 바랍니다"라는 답변을 받았습니다.

그는 총 1억 5천만 원 상당의 코인과 현금 피해를 본 채 사이버수사대를 찾았습니다.