금융범죄

⚠ 안내사항  본 콘텐츠에 등장하는 회사·플랫폼·인물 등의 명칭은 모두 실존하는 정상 업체가 사칭·도용된 사례로, 해당 당사자(실제 회사 및 임직원)와는 무관합니다. 본문은 사기 피해 사례를 정리·전달하기 위한 목적이며, 실존 업체의 명예를 훼손할 의도가 없음을 밝힙니다.

1. 링크드인에서 접근한 "대표님 비서"의 메시지

그는 링크드인을 적극 활용하던 30대 중반의 IT업계 종사자였습니다. 어느 날 "케이엘인베스트먼트 대표비서실 김주연"이라는 사람에게서 메시지가 왔습니다.

"안녕하세요, 저희 대표님께서 IT 업계 인재 풀을 검토하시던 중 회원님 프로필을 보시고 사적으로 인사를 전하고 싶다고 하셨어요. 괜찮으시면 카톡 아이디 알려주실 수 있을까요?"

케이엘인베스트먼트는 그도 들어본 적 있는 유명 자산운용사였고, 비서를 통한 정중한 접근에 그는 의심 없이 카톡 아이디를 알려줬습니다.

며칠 후 "케이엘인베스트먼트 대표 K"를 자처하는 사람에게서 카톡이 왔습니다. 프로필 사진은 단정한 정장 차림의 50대 남성이었고, 자기소개에는 회사명과 직함이 적혀 있었습니다.

2. 가짜 거래소 사이트 청약과 시범 출금 성공

대표를 자처하는 그는 "한국 시장 동향과 IT 산업 인사이트가 필요하다"며 일주일에 한두 번씩 시장 이야기를 나눴습니다. 답답할 정도로 투자 권유는 없었고, 가족 이야기와 일상까지 공유하며 친밀감을 쌓았습니다.

한 달이 지나자 그는 "회사 내부 임직원 전용 거래소가 있는데, 외부 공개 안 되는 우량 종목을 거래해. 친한 사람 몇 명에게만 계정 권한을 열어줘"라며 자체 거래소 링크를 보냈습니다.

사이트 디자인은 깔끔했고 영문 약관까지 갖춰져 있었습니다. 그는 처음에 시범으로 800만 원을 입금했고, 2주 만에 1,200만 원으로 표시됐습니다. 400만 원 출금을 신청하니 다음 날 입금됐습니다.

대표는 "이번 달은 사모 라운드가 열려 있어. 1억 이상 청약하면 우선 배정해줄게. 친한 사이니까 권유하는 거야"라며 부드럽게 권유했고, 그는 적금을 해지하고 1억 1천만 원을 송금했습니다.

3. 출금 시 등장한 "고액 출금 수수료 30%"

두 달 후 화면 속 자산이 2억 8천을 넘기자 그는 출금을 신청했습니다. "고액 출금은 본사 회계 절차상 자산의 30%에 해당하는 수수료를 선납해야 처리됩니다"라는 안내가 떴습니다.

그가 항의하자 대표는 "임직원 계정도 다 거치는 절차야. 출금 완료되면 그 자리에서 환급돼"라며 안심시켰고, 그는 신용대출로 8,400만 원을 송금했습니다.

며칠 후 "거래소 보안 인증료 1,500만 원"이 추가로 등장했고, "이번이 진짜 마지막"이라는 말에 그는 또 송금했습니다. 합계 피해액은 2억을 넘었습니다.

4. 사라진 거래소와 차단된 카톡

세 번째 입금 후 그는 영상통화를 요청했습니다. 대표는 "지금 출장 중이라 어렵다"며 회피했고, 다음 날 거래소 사이트는 접속이 차단됐습니다. 카톡 대화창은 "친구가 아닙니다"로 바뀌었고, 비서 김주연의 링크드인 계정도 삭제됐습니다.

그는 케이엘인베스트먼트 본사 대표번호로 직접 전화를 걸었습니다. 안내 직원은 "당사 대표님 성함은 그분이 맞지만, 김주연이라는 비서는 존재하지 않으며, 임직원 전용 거래소를 외부에 안내한 사실이 일절 없습니다. 사칭 신고가 다수 접수되고 있습니다"라고 답했습니다.

그는 총 2억 1천만 원의 피해를 본 채 경찰에 고소장을 접수했습니다.