금융범죄

처음 접촉은 텔레그램이나 인스타그램 DM이었습니다. 발신자는 코인 투자 전문가 혹은 해외 교포 트레이더를 자처하며 "제가 사용하는 거래소가 있는데 수익률이 정말 좋아요. 비트코인·이더리움 단기 거래로 안정적인 수익을 내고 있습니다. 같이 해보실래요?"라는 말로 접근했습니다. 안내된 주소는 bit-ment.com이었습니다. 접속하면 BITMENT라는 이름의 거래소 화면이 열렸는데, "A leading Trusted Crypto Exchange"라는 영문 슬로건과 함께 이더리움·비트코인·테더·리플 등 주요 코인 아이콘이 정교하게 배치되어 있었습니다. 영문으로 구성된 전문적인 디자인과 골드 방패 로고는 글로벌 거래소처럼 보이기에 충분했습니다.

가입을 권유한 인물은 직접 초대코드를 전달하며 "이 코드로 가입하셔야 저와 같은 수익 구조로 연결됩니다. 일반 가입자와 다른 VIP 수익률이 적용됩니다"라고 했습니다. 가입 화면에서는 이름·이메일·핸드폰번호 외에 은행계좌번호와 예금주까지 필수 입력 항목으로 설정되어 있었습니다. 정상적인 글로벌 암호화폐 거래소라면 가입 단계에서 국내 은행 계좌번호를 필수로 요구하지 않습니다. bit-ment.com은 국내 금융당국에 등록되지 않은 미인가 가상자산사업자였고, 해외 서버를 기반으로 운영되는 불법 플랫폼이었습니다.

bit-ment.com에 가입하고 입금하자 플랫폼 화면에 비트코인·이더리움 보유량과 실시간 수익률이 표시됐습니다. 처음 안내해준 인물이 "지금 비트코인 매수 타이밍입니다. 빠르게 진입하세요"라는 신호를 보내면 BITMENT 화면에 수익이 찍혔고, "이더리움 일부 매도하세요"라는 안내에도 수익금이 쌓이는 것처럼 보였습니다. 화면에 표시된 수익률은 단기간에 20~30%씩 오르는 경우도 있었고, 잔고가 늘어나는 것을 확인하며 추가 입금을 결정하게 됐습니다.

채팅방에서는 바람잡이들이 BITMENT 수익 인증 캡처를 올리며 "이번 달 비트코인으로 꽤 수익 났어요. 역시 BITMENT가 다르네요", "비트먼트 거래소 진짜 안정적이에요. 다른 거래소랑 차원이 다른 것 같아요"라며 분위기를 달궜습니다. 이 화면의 모든 숫자는 실제 암호화폐 시장과 전혀 연동되지 않은 조작된 허구였습니다. 실제 코인 거래는 단 한 건도 이루어지지 않았고, BITMENT 내부 서버에서 숫자만 조작한 것에 불과했습니다.

BITMENT 화면에 상당한 수익금이 쌓인 것을 확인하고 출금을 신청하자 거래소 고객센터에서 연락이 왔습니다. "출금을 위해서는 암호화폐 거래 세금 정산 보증금을 먼저 납부하셔야 합니다. BITMENT는 글로벌 거래소 규정에 따라 출금 전 세금 정산이 의무화되어 있습니다." 보증금을 내면 출금이 된다는 말에 납부했습니다. 그랬더니 이번엔 "KYC 인증 수수료가 추가로 필요합니다"라는 안내가 왔습니다. 그다음엔 "출금 잠금 해제 비용", "해외 송금 허가 수수료"라는 명목이 계속 붙었습니다.

처음 안내해준 인물도 "저도 처음에 이 과정을 거쳤어요. 이 단계만 완료하면 바로 출금됩니다. 조금만 더 하세요"라며 납부를 독려했습니다. 이미 납입한 금액이 아까워 멈추기가 어려웠고, 출금은 단 한 번도 이루어지지 않은 채 수수료 명목의 추가 피해만 쌓여갔습니다. 자금을 모두 소진한 피해자에게는 "지금 소액만 더 납부하시면 BITMENT 전체 수익금 출금이 완료됩니다. 필요하시면 대출 연계도 안내해드릴 수 있습니다"라며 3차 대출 권유까지 들어왔습니다.

bit-ment.com은 해외 서버를 기반으로 운영되기 때문에 피해 신고가 접수되어 해당 주소가 차단되더라도 도메인을 교체해 동일한 플랫폼을 다시 열 수 있습니다. BITMENT라는 브랜드명과 "A leading Trusted Crypto Exchange"라는 슬로건, 골드 방패 디자인을 유지하면서 접속 주소만 바꾸는 방식입니다. 피해자들이 신고하고 차단되면 며칠 내로 새 주소가 만들어지는 구조였습니다.

결국 안내해준 인물의 연락처는 차단됐고, 고객센터도 응답을 멈췄으며, bit-ment.com 접속도 차단됐습니다. BITMENT 거래소 화면, "A leading Trusted Crypto Exchange" 슬로건, 비트코인·이더리움·테더 취급 안내, 골드 방패 로고까지 전부 신뢰를 가장하기 위한 연출이었습니다. bit-ment.com 또는 BITMENT라는 이름의 거래소 가입을 권유받는 경우, 텔레그램이나 SNS를 통해 특정 코인 거래소 사용을 유도받는 경우 모두 이 사기의 전형적인 패턴입니다.